Zahlungen veranlassen, Zahlungsströme steuern, Kontostände überwachen: Schnittstellen zum Datenaustausch sind als Helfer beim Cash Management nicht zu unterschätzen. SoftCert, EBICS und SWIFT ermöglichen eine nahtlose Anbindung Ihrer Buchhaltungs- und Zahlungssoftware. So automatisieren Sie Standardprozesse und verringern den Aufwand zur Buchführung.

Einige Schnittstellen sind je nach verwendeter Finanzsoftware multibankenfähig, so dass sich das Ein- und Ausloggen in verschiedene E-Banking-Plattformen erübrigt. Dadurch können Sie mehrere Bankbeziehungen mit wenigen Klicks überblicken und verwalten.

Die Sicherheit kommt dabei nicht zu kurz. Sämtliche gängigen Schnittstellen sind zertifikatsbasiert und werden laufend an neue Sicherheitsanforderungen angepasst.

So funktioniert der Datenaustausch über Schnittstellen:

SoftCert: für Unternehmen, die in der Schweiz tätig sind

SoftCert ist eine Schnittstelle, die Ihr E-Banking direkt an Ihr Zahlungs- und Buchhaltungsprogramm anbindet. Daten werden so automatisch und sicher übermittelt.

Das vereinfacht Ihre Arbeitsabläufe erheblich: Sie erledigen Zahlungen direkt aus Ihrer Zahlungs- und Buchhaltungssoftware. Zudem können Sie rund um die Uhr Aufträge übermitteln und Kontostände und -buchungen abrufen. Diese werden automatisch abgeglichen.

SoftCert ist ein Schweizer Schnittstellenformat. Daher eignet es sich für Unternehmen jeglicher Grösse, die in der Schweiz tätig sind.

EBICS: international anerkannt und multibankenfähig

Der Electronic Banking Internet Communication Standard, kurz EBICS, ist eine standardisierte Schnittstelle zwischen Unternehmen und Banken.

EBICS macht den Zahlungsverkehr übers Internet schnell und sicher. Unternehmen können über ihre Zahlungs- und Buchhaltungssoftware jederzeit Zahlungsaufträge erteilen und Kontostände abrufen.

EBICS ist ein internationaler Standard. Die Schnittstelle eignet sich primär für multinational tätige Unternehmen.

Mit der Schnittstelle lassen sich je nach verwendeter Software mehrere Bankbeziehungen effizient verwalten. Als Unternehmen schliessen Sie mit den Banken, die EBICS unterstützen, einen Vertrag und können so das Einloggen in mehrere E-Banking-Anwendungen umgehen. Mit einem Klick verschaffen Sie sich den Überblick über sämtliche Bankbeziehungen.

EBICS hat sich in der Schweiz etabliert. Die kostenlose Schnittstelle unterstützt alle gängigen Zahlungs- und Buchhaltungsprogramme sowie neue Meldungstypen in den Standards SWIFT und ISO 20022.

SWIFT: ein einziger Kanal für die sichere Kommunikation mit Banken weltweit

Mit SWIFT for Corporates erhalten Unternehmen einen direkten und sicheren Zugang zur Finanzindustrie. Sie können über das SWIFT-Netzwerk alle Teilnehmenden erreichen und Daten banken- und länderübergreifend austauschen. Durch standardisierte Meldungsformate automatisieren Unternehmen ihre Abläufe, optimieren ihre Prozesse und reduzieren Kosten.

Um das Netzwerk zu nutzen, gibt es drei Anschlussvarianten:

• Direkter Anschluss: Sie unterhalten eine direkte Anbindung und tauschen Ihre Meldungen oder Files über das SWIFT-Netzwerk aus.
• Service-Bureau-Lösung: Der Zugang erfolgt durch ein Service Bureau. Ihre Meldungen oder Files senden Sie an das Service Bureau, das die entsprechenden Daten an SWIFT übermittelt.
• SWIFT Alliance Lite: Mit dieser cloudbasierten Lösung erhalten Sie direkten Zugang. Sie können Meldungen manuell oder automatisiert hochladen und beziehen.

Weitere Informationen zu SWIFT for Corporates erhalten Sie hier.

 

Cash Management: unsere Kanäle im Überblick

Die Basler Kantonalbank unterstützt alle gängigen Schnittstellen und Meldungstypen für das Cash Reporting. Wir helfen Ihnen, Ihren Zahlungsverkehr einfacher und effizienter abzuwickeln. Kontaktieren Sie unsere E-Serviceline für eine individuelle Vereinbarung.

	Format	Produkt / Dienstleistung	Meldungstypen	E-Banking	Mobile Banking	EBICS
Liquiditätstransfer	ISO	Zahlungsdatei im ISO-Format	pain.001	✓		✓
	ISO	Statusrückmeldung	pain.002	✓		✓
	SWIFT	Zahlungsaufträge	MT101/MT103
Reporting Onlinebezug der Konto- & Finanzinformationen		Cash Reporting ISO
	ISO	Kontoauszug	camt.053	✓		✓
	ISO	Kontoreport (Intraday)	camt.052	✓		✓
	ISO	Gutschrifts- und Belastungsanzeige	camt.054 QR	✓
	ISO	Gutschrifts- und Belastungsanzeige	camt.054 QR	Ab Mitte 2020
		Cash Reporting SWIFT
	SWIFT	Kontoauszug	MT940	✓		✓
	SWIFT	Kontoreport (Intraday)	MT942			✓
		Cash Reporting weitere
	ESR	ESR-/LSV Gutschriften	V11	✓		✓
	PDF	Kontoauszug e-Dokument	pdf	✓	✓
	PDF	Gutschrift- und Belastungsanzeige	pdf	✓	✓