Pensionierung planen

Die professionelle Finanzplanung hilft Ihnen, Ihre finanzielle Situation vor und nach Ihrer Pensionierung frühzeitig zu analysieren. Innerhalb einer individuellen Finanzplanung analysieren unsere Vorsorgeexpertinnen- und experten Ihre Leistungen aus AHV, Pensionskasse und privater Vorsorge und zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Vorsorge und Ihre finanzielle Situation im Ruhestand optimieren können. Vereinbaren Sie hierzu noch heute Ihr kostenloses Erstgespräch.

Eine Finanzplanung für Ihre Pensionierung lohnt sich ab etwa 50 Jahren. Dann bleibt genügend Zeit, um wichtige Weichen zu stellen und Entscheidungen in Ruhe vorzubereiten. Nehmen Sie sich die nötige Zeit, um Einzahlungen in Ihre 3. Säule und Einkäufe in Ihre Pensionskasse zu tätigen, Vorsorgelücken aufzufüllen, Ihr Geld optimiert für Ihren Ruhestand anzulegen und vieles mehr. Wir unterstützen Sie von der Planung bis zur Umsetzung – so geht nichts Wichtiges vergessen.

In der Beratung besprechen wir unter anderem:

• Wie hoch ist Ihr Einkommen nach der Pensionierung?
• Wie können Sie es optimieren?
• Wann ist der richtige Zeitpunkt für Ihre Pensionierung?
• Rente oder Kapital aus der Pensionskasse beziehen?
• Wie können Sie Steuern sparen?
• Wie sichern Sie Ihre Partnerin oder Ihren Partner finanziell ab?

Diese und andere Fragen klären wir innerhalb der Finanzplanung gemeinsam und sorgen dafür, dass Sie einen klaren Plan für Ihre Pensionierung erhalten.

Das hängt von Ihrer persönlichen Situation ab. Eine Rente bietet ein lebenslanges Einkommen. Ein Kapitalbezug gibt Ihnen mehr Flexibilität. Wir zeigen Ihnen die Vor-und Nachteile beider Varianten und unterstützen Sie bei Ihrer Entscheidung.

Ja. Eine Frühpensionierung ist möglich, führt aber oft zu tieferen Leistungen aus AHV und Pensionskasse. Innerhalb der Finanzplanung zeigen wir Ihnen, welche finanziellen Auswirkungen eine frühzeitige Pensionierung hat und wie Sie mögliche Lücken schliessen können.

Mit einer frühzeitigen Planung lassen sich oft Steuern sparen. Zum Beispiel durch:

• Einzahlungen in die Säule 3a
• Einkäufe in die Pensionskasse
• Gestaffelte Bezüge der Vorsorgegelder aus Pensionskasse und Säule 3a über mehrere Jahre
• Entscheid von Renten- vs. (Teil-)Kapitalbezug
• u.v.m.

Ja. Eine professionelle Finanzplanung berücksichtigt immer beide Partnerinnen bzw. Partner. So stellen wir sicher, dass Einkommen und Absicherung auch langfristig passen.

Nehmen Sie Kontakt mit uns auf – online oder telefonisch. In einem kostenlosen Erstgespräch analysieren wir Ihre Ausgangslage und zeigen Ihnen, welche weiteren Schritte für Ihre Pensionierungsplanung aktuell sinnvoll sind.