Auf einen Blick
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Anna hat mehrere finanzielle Ziele - unter anderem will sie in absehbarer Zeit eine Weltreise unternehmen.
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Doch kann sie einen solchen Wunsch finanzieren?
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Sie ist sich nicht sicher, ob ihr derzeitiges Drittbankdepot sie ausreichend bei ihrer Zielerreichung unterstützt.
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Mit dem kostenlosen Depotcheck der Basler Kantonalbank und einer Optimierung ihrer Anlagen hat sie eine viel grössere Planungssicherheit.
Ist Anna mit ihren Anlagen auf Zielkurs?
Studentin Anna ist viele Jahre zufriedene Kundin der Basler Kantonalbank, gleichzeitig verfügt sie seit mehreren Jahren über Anlagen bei einem anderen Anbieter. Obwohl dieser nie mit ihr den tatsächlichen Erfolg ihrer Anlagen überprüfte, war sie mit diesen zufrieden. Doch jetzt, am Anfang vom Jahr, fragt sie sich: «Bin ich mit meinen Anlagen eigentlich noch auf Kurs? Helfen sie mir auf Dauer meine persönlichen Ziele und Wünsche zu erreichen?» Die Studentin hat sich seit Kurzem zum Ziel gesetzt, verschiedene Kulturen und Lebensgewohnheiten auf einer spannenden Weltreise zu entdecken. Dafür braucht Sie aber Zeit – und vor allem Geld. Sie will, dass ihre Anlagen sie möglichst gut beim Erreichen dieses und anderer Ziele unterstützen. Tun sie das aktuell? Anna ist sich nicht sicher.
Anna holt eine professionelle Zweitmeinung zu ihren bisherigen Anlagen ein
Anna will sichergehen, dass die bisherigen Anlagen noch immer zu ihr und ihren Zielen passen. Und sie fragt sich: «Sind die Gebühren vielleicht zu hoch oder die Rendite zu tief? Kann ich mit der aktuellen Anlagestrategie die Weltreise, von der ich träume, in drei bis vier Jahren tatsächlich unternehmen? Und: Wie unterstützen meine jetzigen Anlagen meine weiteren finanziellen Ziele?» Sie entscheidet sich, eine professionelle Zweitmeinung dazu einzuholen. Sie stösst auf positive Rezensionen zum Depotcheck der Basler Kantonalbank und vereinbart sie einen Termin. Sie bringt den Depotauszug ihres bisherigen Anbieters zu ihrem kostenlosen und unverbindlichen Depotcheck-Termin mit.
Depotcheck: Mit professioneller Begleitung persönliche Zielen eher erreichen
Es ist soweit: Anna erscheint zum vereinbarten Termin für ihren kostenlosen Depotcheck. Sie bespricht ihre Lebenssituation und ihre finanziellen Träume und Ziele detailliert mit ihrem Kundenberater. Dieser sieht schnell, dass ihre bisherigen Anlagen bei dem externen Anbieter nicht ideal mit ihren kurz- und langfristigen finanziellen Zielen harmonieren. Er zeigt Anna clevere Möglichkeiten und Wege auf, wie sie ihre Anlagen viel besser auf ihre Bedürfnisse abstimmen kann.
Anna erhält konkrete Antworten auf ihre Fragen. Sie erfährt, dass sie beim Anlegen bisher nicht ihr gesamtes Potenzial ausgeschöpft hat. Auch lag das Risiko, das sie bisher an den Märkten eingegangen ist, eher im höheren Bereich. Ihr Kundenberater zeigt ihr auf, wie sie das mit einer besseren Balance der verschiedenen Anlagekategorien in ihrem Depot korrigieren kann. Schliesslich wird auch Annas persönliche Sparquote neu bestimmt. Das ist das Geld, das Anna jeden Monat gezielt anlegen kann. Schnell wird ihr im Gespräch klar: Wenn sie dieses Geld richtig einsetzt, rückt der Traum von Ihrer Weltreise schneller näher.
Keine Rendite verschenken, Lebensziele sicher planen
Anna ist froh, den Depotcheck bei der Basler Kantonalbank gemacht zu haben. Dieser gab ihr die nötige Planungssicherheit: Sie weiss nun, dass sie mit ihren Anlagen auf Zielkurs ist: ihren Traum von der Weltreise kann sie voraussichtlich schon bald realisieren. Auch sind ihre Anlagen jetzt besser auf ihre sonstigen finanziellen Bedürfnisse abgestimmt. Renditeerwartungen und Risiko sind nun ausgeglichener als vorher.
Mit dem kostenlosen Depotcheck erreicht Anna eine starke Optimierung ihrer bisherigen Anlagen. Sie errichtet einen praktischen Dauerauftrag zum Anlegen und freut sich auch über die attraktiven Konditionen der BKB Anlagelösungen: die Depotgebühr und die Kauf- und Verkaufsgebühren, die sie beim bisherigen Anbieter zahlen musste, fallen hier für sie nicht an. Anna wird nun weniger Gedanken über ihr Anlagedepot machen müssen und kann sich in Ruhe der Planung ihrer Weltreise widmen.
Und wie performen Ihre Anlagen?
Wissen Sie, wie Ihre Anlagen wirklich performen? Wie sehr helfen sie Ihnen dabei, Ihre Ziele zu erreichen? Machen Sie den kostenlosen Depotcheck und erfahren Sie, ob Ihre Anlagen bei anderen Anbietern Sie ausreichend gut auf Ihrem finanziellen Weg begleiten.
