Finanzplanung

Die Weichen richtig stellen

Heiraten, eine Familie gründen, ein Haus kaufen oder frühzeitig in Rente gehen: Die grossen Ereignisse im Leben fordern neue finanzielle Bedürfnisse. Und sie werfen viele Fragen auf: Wie hoch ist mein Kapitalbedarf in der neuen Lebensphase? Welche Folgen hat mein Plan für Vermögen und Steuern? Wie finanziere ich das alles? Habe ich mein Geld klug angelegt?

Mit einer Finanzplanung bei der Basler Kantonalbank haben Sie die Gewissheit, dass Sie zum richtigen Zeitpunkt das Richtige tun. Unsere Expertinnen und Experten geben Ihnen kompetent und umfassend Antwort auf Ihre Fragen und schauen mit Ihnen in die Zukunft. Die detaillierte Analyse Ihrer persönlichen Lebenssituation zeigt auf, mit welchen Schritten Sie Ihren finanziellen Bedürfnissen heute und morgen gerecht werden.
  • Ganzheitliche Sicht auf Ihre persönliche finanzielle Situation
  • Kompetente Beratung rund um Vorsorge, Erbschaft und Steuern
  • Konkrete Handlungsempfehlungen zum Erreichen der finanziellen Ziele

Pensionierung planen

Sie stehen mit beiden Füssen mitten im Arbeitsleben. Der Ruhestand scheint noch weit weg. Und trotzdem ist es Zeit, Ihre Pensionierung zu planen. Je früher Sie damit beginnen, umso gelassener können Sie dem neuen Lebensabschnitt entgegensehen, auch finanziell. Mit einer persönlichen Beratung zeigen wir Ihnen auf, welche Aspekte bei der Planung Ihrer Pensionierung wichtig sind. Lohnt sich ein Einkauf in die Pensionskasse? Wie optimieren Sie Ihre Steuern? Was ist vorteilhafter für Sie: das Vorsorgeguthaben aus der 2. Säule als Rente, als Kapital oder in einer Mischform zu beziehen? Wer erbt Ihr Vorsorgekapital? Können Sie sich eine Frühpensionierung leisten?

Wichtige Fragen und Entscheidungen, die von Ihrer Lebenssituation und Ihren Zielen abhängen. Unsere Finanzplanungsexpertinnen und -experten erarbeiten nach der gemeinsamen Analyse einen massgeschneiderten Lösungsvorschlag für Sie. Damit Sie dann bestens vorbereitet in den neuen Lebensabschnitt starten können.

Vorsorgeanalyse

Egal an welchem Punkt im Leben Sie gerade stehen. Sich über seine Altersvorsorge Gedanken zu machen, lohnt sich immer. Wo stehen Sie bei Ihrer privaten Vorsorge? Wie optimieren Sie Ihre Steuern? Reicht Ihr Versicherungsschutz bei Unfall, Invalidität, Krankheit, Tod und im Alter aus? Im Rahmen einer persönlichen, zielbasierten Beratung analysieren wir Ihre individuelle Vorsorge- und Pensionskassensituation ebenso detailliert wie Ihren Kapitalbedarf im Ruhestand. Wir weisen Sie auf allfällige Vorsorgelücken hin und zeigen Ihnen verschiedene Möglichkeiten auf, wie Sie diese schliessen können.

Wohneigentum finanzieren

Sie haben Ihr Traumobjekt entdeckt? Unsere Finanzplanerinnen und -planer analysieren gemeinsam mit Ihnen Ihre Lebenssituation und erarbeiten einen zielbasierten Lösungsvorschlag für den Kauf von Wohneigentum. Keine Situation ist zu komplex. Von der Zusammensetzung Ihrer Eigenmittel über die Optimierung Ihrer Einkommens- und Vermögenssteuern bis zu den Auswirkungen auf Ihr Vermögen und Ihre Vorsorgesituation: Bei uns erhalten Sie eine ganzheitliche Sicht auf Ihre finanzielle Situation. Damit Sie bestens informiert die richtige Entscheidung treffen.

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