Die Budgetplanung ist in der Finanzplanung ausgesprochen wichtig. Nur wenn der monatliche oder jährliche Bedarf bekannt ist, können wir berechnen, welche Einnahmen Sie im Pensionsalter erreichen müssen, um ihren Lebensstandard aufrechtzuerhalten. Dasselbe gilt für die Leistungen im Fall einer Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit oder Unfall sowie für die Absicherung der Hinterbliebenen im Todesfall.

Damit Sie Ihr persönliches Budget erstellen können, finden Sie anbei zwei Links. Der erste Link stellt Ihnen einen neutralen Budgetbogen zur Verfügung. Sie finden darauf eine Aufstellung möglicher Ausgabenpunkte. Diese sind jedoch nicht abschliessend, da jedes Budget individuell ist. Denken Sie beim Erstellen Ihres Budgets vor allem an Ausgaben, die nicht monatlich, sondern unregelmässig oder nur jährlich anfallen.

Nachdem Sie sich Ihr Budget erstellt haben, können Sie dieses ausdrucken und mit dem zweiten Link überprüfen. Sie kommen hier auf einen Budgetplaner, der Ihnen statistische Richtwerte liefert. Diese Richtwerte sollen Sie nicht einfach als gegeben hinnehmen. Korrigieren Sie diese dort, wo die Richtwerte nicht mit Ihren effektiven Ausgaben übereinstimmen. Übernehmen Sie die Werte dort, wo Sie nicht wissen, wie hoch die Ausgaben bei einzelnen Budgetpunkten in Ihrem Fall sind.