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Beratung in jeder Lebensphase

Zur Erreichung Ihrer finanziellen Ziele unterstützen wir Sie. In jeder Ihrer Lebensphasen.

Junge Menschen

Am Anfang der Berufskarriere sind die finanziellen Mittel im Aufbau.

Tipps für die Unabhängigkeit

  • Wer nicht mehr bei seinen Eltern lebt, braucht eine eigene Haftpflichtversicherung.
  • Möglichst früh anfangen zu sparen.
  • Rücklagen für unvorhergesehene Ereignisse bilden.

 

Erfolg in Beruf/Familie

Mit dem beruflichen Aufstieg erweitert sich auch der finanzielle Spielraum.

Tipps für die langfristige Vorsorgeplanung

  • Erstellen Sie ein Haushaltsbudget.
  • Setzen Sie sich Sparziele und lassen Sie sich nicht davon abbringen.
  • Beschäftigen Sie sich frühzeitig damit, wie Sie Ihr Haus oder Ihre Eigentumswohnung und die Ausbildung Ihrer Kinder finanzieren möchten.
  • Informieren Sie sich über die verschiedenen Möglichkeiten des Sparens und Finanzierens.
  • Legen Sie in dieser Phase den Grundstein für Ihre Altersvorsorge
  • Alleinverdiener sollten ihre Familie mit einer Risikolebensversicherung absichern.

 

Junge Familien

Bei jungen Familien steht die gemeinsame Freizeit im Vordergrund.

Tipps für den Schutz der jungen Familie

  • Frühzeitig mit der Altersvorsorge beginnen.
  • Alleinverdiener sollten ihre Familie mit einer Risikolebensversicherung absichern.
  • Zur besseren Übersicht ein Haushaltsbudget erstellen.

 

Mitten im Leben

In der Lebensmitte haben die meisten Menschen den Gipfel ihrer Karriere erreicht.

Tipps für die Lebensmitte

  • Schliessen Sie eventuelle Vorsorgelücken. Mit der BKB-Vorsorgeberatung decken wir allfällige Lücken auf.
  • Planen Sie jetzt Ihre Pensionierung (Rente oder Kapitalbezug?).
  • Passen Sie Ihre Geldanlagen dieser Lebensphase an.

 

Aktiv im Ruhestand

In diesem Lebensabschnitt sollten Sie sich etwas Luxus gönnen.

Tipps für das Rentenalter

  • Regeln Sie frühzeitig Ihren Nachlass.
  • Sorgen Sie für Ihren Lebenspartner vor.
  • Achten Sie darauf, auch in diesem Lebensabschnitt über Reserven zu verfügen.

Lassen Sie uns über Ihre Situation sprechen.

Weiterführende Informationen